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养老目标基金发行拉开帷幕 9月中旬密集推出

2018-12-08 00:52:58
养老目标基金发行拉开帷幕 9月中旬密集推出 昨日,“华夏养老目标日期2040三年持有期混合FOF”正式发行,拉开了首批养老目标基金发行的帷幕。《证券日报》记者从多家基金公司处获悉,养老目标基金的准备工作已经基本接近尾声,多只产品将在9月中旬密集推出。另外,因为基金公司托管银行的系统升级改造问题,有几只产品的发行时间可能延后至10月份。 从目前了解的消息看,14家基金公司即将推出的目标日期基金和目标风险基金有很大的不同,面向不同风险偏好的投资者。《证券日报》记者从蚂蚁财富和京东金融等第三方平台处了解到,各平台已经做好了承接基金公司养老目标基金的发售、服务的准备工作,预计在9月份就会有养老目标基金上线。 准备工作接近尾声 第三方平台“摩拳擦掌” 近日,华夏基金发布《华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书》,旗下产品“华夏养老目标2040”于8月28日正式发行。《证券日报》记者注意到,“华夏养老目标2040”的购买渠道目前仅限于华夏基金公司官网、华夏基金公司APP和华夏基金子公司渠道,而银行和第三方网络销售平台渠道尚未开通。 为此,《证券日报》记者采访了蚂蚁财富平台的相关负责人,该人士对记者表示,具体单只基金在蚂蚁财富上的发售时间尚未确定,要看基金公司托管银行的系统升级改造进度以及基金公司的安排。“我们预计,快9月份会有养老目标基金产品登陆蚂蚁财富平台”。 给出同样时间的还有京东金融。京东金融对《证券日报》记者透露,除已经进入发行阶段的“华夏养老目标2040”外,中欧基金旗下的产品也已经完成了产品测试。届时,京东金融基金平台将会上线首批全部养老目标基金,京东金融基金业务负责人表示:“单纯从养老的角度来讲,定投是购买这类基金的方式,能够分散波动,比一次性买入会更合适。” 另外,记者还了解到,在首批全部养老目标基金上线京东行家后,他们将会挑选其中优质的产品展示给用户,从基金公司的整体投研能力、FOF团队的过往投资能力、产品投资理念等方面进行筛选。而对于有申购意愿的普通投资者而言,上述筛选角度也有助于他们更好的了解养老目标基金,挑选到适合自己的产品。 目标日期、目标风险 两类策略产品各具特色 首批14只养老目标基金,将采用目标日期策略或目标风险策略运作。从14家基金公司推出的宣传海报来看,14只养老目标基金中有9只产品均采用目标日期策略,另有5只产品采用目标风险策略。《证券日报》记者从多家基金公司处了解到,目标日期策略或目标风险策略的基金产品在投资上会有很大的差别,适合不同风险承受能力的投资者。 “华夏养老目标2040”就是采用目标日期策略。华夏基金对《证券日报》记者介绍称,目标日期基金显著的特色是其一站式的养老金投资模式,投资者只需要买入不再需要费心,会由专业的投资管理人进行资产配置调整。 记者了解到,采用目标日期策略的基金在开始对权益资产的投资比例一般设计在50%左右,而随着投资者年龄的不断增长,其风险成立能力也不断走低。以“华夏养老目标2040”为例,该基金从成立到2030年,投资于权益资产的比例将保持在35%-60%之间,在2040年之后该比例将下降至0-22%,随后再度递减。 与目标日期策略不同的是,针对风险偏好程度较高的部分投资者,有基金公司设计了目标风险策略的养老目标基金。 目标风险基金成立时预先设定不同预期风险收益水平,旨在将基金的风险水平维持恒定,主要通过调整权益和债券资产在基金资产中的配置比例实现。《证券日报》记者了解到,首批5只采用目标风险策略的基金投资于权益类资产的比例在20%-50%之间。 近日,《证券日报》记者在采访泰达宏利基金时得知,该基金公司旗下产品(泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有)投资于权益类资产的比例将保持在45%-55%之间,通过优选投资标的来有限控制风险,为基金持有人获取更高的回报率。拟任基金经理孙彬表示,在该产品建仓初期,将会配置比较高比例的ETF产品,在市场回暖时不断提高对权益类基金的配置比例。 (责任编辑:王擎宇) 免责声明:中国网财经转载此文目的在于传递更多信息,不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。 邮箱:finance@china.org.cn 地址:北京市海淀区花园路2号牡丹科技楼A座2层 北京国新汇金股份有限公司 防爆电磁阀
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